نجاح باهر لملتقى شرم الشيخ الخامس للتأمين وإعادة التأمين 2023
كتب / عاطف طلب
كعادته كل عام قام الاتحاد المصري للتأمين بتنظيم ملتقى شرم الشيخ الخامس للتأمين وإعادة التأمين تحت رعاية دولة رئيس الوزراء المصري والهيئة العامة للرقابة المالية وبحضور السيد الدكتور/ رئيس الهيئة العامة للرقابة المالية والسيد الدكتور/ نائب رئيس الهيئة العامة للرقابة المالية ومعالي السفير/ مساعد وزيرة الهجرة لشئون الجاليات والسيد اللواء الوزير/ محافظ جنوب سيناء ومعالى الدكتور/ وزير المالية. وكذلك كبير مستشاري وقيادات الهيئة العامة للرقابة المالية.
وقد انعقد الملتقى بفندق فندق ريكسوس سي – جيت بمدينة شرم الشيخ خلال الفترة من 17 إلى 19 سبتمبر2023، وقد تم اختيار شعار الملتقى في هذا العام ليكون تحت عنوان:
صناعة التأمين : المضي قدما نحو تخطي العقبات
وقد ضم الملتقى كافة الجهات العاملة والداعمة لصناعة التأمين وإعادة التأمين على مستوى سوق التأمين المصري والإقليمي والعالمي مما أدى إلى تدعيم آليات التعاون بين أسواق التأمين وإعادة التأمين بالعالم من خلال تبادل المعلومات والخبرات وتنمية العلاقات التجارية وتوفير فرصة فريدة للوفود المشاركة لعرض إنجازاتهم التي تحققت في مجال صناعة التأمين وإعادة التأمين واستعراض أهم الفرص والتحديات بالسوق المصري والأسواق العالمية .
وقد شهد الملتقى إقبالاً إيجابياً من المشاركين على كافة المستويات المحلية والإقليمية والعالمية حيث تجاوز عدد المشاركين 1000 مشارك من أكثر من 35 دولة على مستوى العالم يمثلون شركات التامين وإعادة التأمين وشركات الوساطة العالمية والجهات المنظمة والرقابية وخبراء التأمين الدوليين وممثلي المنظمات الدولية والجهات ذات العلاقة بالتأمين والمعنية بشكل مباشر وغير مباشر بصناعة التأمين ومسئولي الإدارة العليا وصناع القرار بأسواق التأمين العالمية ووسائل الأعلام المحلية والعالمية.
وقد شهد الملتقى العديد من الفعاليات والتى استمرت على مدى ثلاثة أيام؛ وذلك على النحو التالى:
اليوم الأول الموافق 17 سبتمبر 2023
بدأ اليوم الأول للملتقى بقيام السادة المشاركين بالتسجيل في المؤتمر ثم حضور حفل الإستقبال الرسمى في المساء والذى أقيم برعاية شركة Lockton Insurance Brokers
اليوم الثانى الموافق 18 سبتمبر 2023
بدأ اليوم الثانى للملتقى بالفعاليات التالية:
السلام الوطني لجمهورية مصر العربية
الوقوف لمدة دقيقة حداداً على أرواح ضحايا الكوارث الطبيعية في كل من تركيا وسوريا والمغرب وليبيا.
عرض فيلم تسجيلى قصير عن تطور نشاط التأمين في السوق المصرى وإنجازات الاتحاد المصرى للتأمين خلال العام السابق.
الافتتاح الرسمى للملتقى
قام كل من السادة بإلقاء الكلمات الإفتتاحية للمؤتمر:
السيد الأستاذ/ علاء الزهيرى – رئيس الاتحاد المصري للتأمين.
أوضح السيد/ رئيس الاتحاد في كلمته أن الاتحاد قد نجح في تنفيذ المرحلة الأولى من استراتيجيته للوصول إلى الفئات التي لا تصل إليها الخدمات التأمينية من خلال اتخاذ الخطوات التالية:
تحديد الاحتياجات التأمينية للشرائح المستهدفة الذين لا يستطيعون الحصول على تلك الخدمات.
عقد شراكات مع عدد من الجهات المعنية بهدف رفع الوعي التأميني وتحقيق الشمول المالي.
إنشاء لجان فنية جديدة بالاتحاد وهما لجنة التأمين متناهي الصغر ولجنة التأمين الزراعي، وتتكون تلك اللجان من مجموعة من خبراء التأمين الذين يشاركون في تحديد المخاطر ودراسة الحلول التقنية والمنتجات التأمينية التي تعالج هذه المخاطر.
وقد قامت اللجان مؤخراً بإعداد وثيقتين هامتين هما:
وثيقة التأمين على العمالة غير الرسمية التي أعدتها لجنة التأمين متناهي الصغر.
وثيقة تأمين المحاصيل المروية التي أعدتها لجنة التأمين الزراعي.
تنظيم المؤتمر السنوي للتأمين متناهي الصغر بالأقصر لتسليط الضوء على موضوعات محورية تتعلق بهذا النوع الهام من التأمين.
و قد توصل مؤتمر هذا العام إلى عدد من التوصيات الهامة ومنها على سبيل المثال:
اتخاذ الإجراءات اللازمة لزيادة التثقيف والوعي المالي حول التأمين متناهي الصغر.
الاستفادة من التجارب الرائدة في مجال التأمين متناهي الصغر.
التركيز على العملاء واحتياجاتهم.
تبسيط الدورة المستندية للوصول إلى أصحاب المشروعات متناهية الصغر من خلال تقديم تغطية تأمينية بسيطة ومنخفضة التكلفة.
تطوير قدرات السوق المصري في مجال الخبرة الاكتوارية وزيادة عدد الخبراء الاكتواريين وفقا لرؤية الهيئة العامة للرقابة المالية.
دعم الشراكة والتعاون بين القطاع الخاص (ممثلا في قطاع التأمين المصري) والحكومة لتقديم سبل الحماية التأمينية لذوي الدخل المحدود وممتلكاتهم.
كما أشار سيادته إلى انه قد تم البدء في تنفيذ المرحلة الثانية من استراتيجية الاتحاد المصرى للتأمين لتتناول عدد من الموضوعات الحيوية والتي من أهمها:
دعم المبادرات الخاصة بالاستدامة والاقتصاد الأخضر.
دعم الجهود والمبادرات الخاصة بالحد من مخاطر المناخ وتخفيف أثارها.
البدء فى دراسة إمكانية إنشاء مجمعة الأخطار الطبيعية.
وفى هذا الصدد قام الاتحاد باتخاذ الخطوات التالية:
التعاون مع الهيئة العامة للرقابة المالية في رسم خارطة الطريق للسوق المصري فيما يتعلق بتطبيق معايير الاستدامة والحوكمة.
إنشاء لجنة الاستدامة والتي بدأت مؤخراً في إعداد أول دليل للاستدامة في السوق المصرى.
تنظيم الماراثون الأخضر عام 2022 لإبراز مبادئ الاستدامة والاقتصاد الأخضر وكيف يمكن اعتمادهما في مختلف مجالات الأعمال بما في ذلك التأمين.
دراسة آلية تصميم منتجات التأمين المستدام.
المشاركة في مؤتمر الأمم المتحدة لدعم قضايا المناخ COP27 بعدد من ورش العمل والتي تم من خلالها صياغة العديد من التوصيات على النحو التالي:
تشجيع شركات التأمين على تبني مبادئ الاستدامة في ممارسة نشاطها وإعداد تقارير الاستدامة والحوكمة الخاصة بها.
اعتماد طرق مبتكرة لمواجهة مخاطر الجفاف وإعداد وثائق التأمين المناسبة لذلك.
تحديد المخاطر التي قد تتعرض لها وحدات البنية التحتية الرئيسية، وأفضل الحلول التأمينية لهذه المخاطر.
زيادة وعي الأفراد بضرورة التحول لاستخدام المركبات الكهربائية بدلاً من تلك التي تعمل بالوقود، وذلك من خلال تسليط الضوء على الجوانب الإيجابية لاستخدام هذا النوع من وسائل النقل وتأثيره على البيئة وصحة الإنسان.
بالإضافة إلى ذلك، أعلن الاتحاد من خلال ورش العمل عن إطلاق وثيقة تأمين جديدة على السيارات الكهربائية والتي سيتم إصدارها في السوق بعد اعتمادها من الهيئة العامة للرقابة المالية.
قام الاتحاد المصري للتأمين بنشر إعلانه بشأن العمل المناخي بثلاثة لغات هي العربية والانجليزية والفرنسية ، وخطة الاتحاد المستقبلية لتشجيع سوق التأمين المصري لدعم أنشطة المرونة المناخية وتطبيق المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة في أعمال شركات التأمين.
السيد الدكتور/ عادل موسى – رئيس مجلس الإدارة والعضو المنتدب لشركة الدلتا للتأمين والراعي الرئيسي للملتقى
قام السيد الدكتور/ عادل موسى في خلال كلمته الافتتاحية بالإشارة إلى أن سوق التأمين المصري هو من أقدم وأعرق أسواق التأمين على مستوى العالم ويتعين على القائمين على هذا السوق العمل بشكل مستمر على دعم وتطوير هذا السوق حتى يتبوأ المكانة اللائقة به كأحد الأسواق العريقة ، كما أشار إلي اسبقية السوق المصري في تنظيم المؤتمرات وأهمية ملتقي شرم الشيخ لصناعة التأمين المصرية والأقليمية.
معالى السفير/ عمرو عباس – مساعد وزيرة الهجرة لشئون الجاليات ممثلاً عن معالي وزيرة الدولة للهجرة وشئون العاملين بالخارج
أوضح معالى السفير خلال كلمته أن الوزارة تولي اهتمام بملف التأمين علي المصريين بالخارج وتوفير حياة كريمة عند عودتهم الي الوطن وأشار الي حرص الوزارة علي توفير التغطية التأمينية للمصريين بالخارج من خلال وثيقة التأمين التي تتولي نقل الجثامين والتي تتم من خلال المجمعة المصرية لتأمين السفر.
كما أضاف سيادته إلى أنه يجرى حالياً بحث إمكانية إنشاء صندوق او وثيقة تأمين جديدة تتميز بمجموعة من المزايا التأمينية وتوفر مظلة حماية إجتماعية للمصريين بالخارج وذلك من منطلق رغبة الوزارة في توفير الحماية للمواطنين بالخارج في ظل الأحداث والازمات في ليبيا لإعادة الألاف من المصريين المقيمين بالخارج وقبلها من أحداث حرب اوكرانيا وروسيا وأشار الي ان وزارة الهجرة تقوم بالترويج للقانون الجديد للتأمينات والمعاشات. كما تعمل الوزارة علي تشجيع المصريين العاملين بالخارج للاشتراك في المنظومة الجديدة وكذلك تخصيص حلقات نقاشية بمشاركة وزيرة التضامن الاجتماعي والهيئة المصرية للتأمين الاجتماعي. واختتم سيادته الكلمة عن طريق إلقاء الضوء على المؤتمر السنوي للمصريين في الخارج والذى يعد الحدث السنوي الرئيسي الى يجمع الجاليات المصرية من كافة أنحاء العالم لبحث شئونهم والوقوف على متطلباتهم وحل مشكلاتهم.
معالى اللواء/ خالد فودة – محافظ جنوب سيناء
أكد معالى اللواء خالد فودة/ محافظ جنوب سيناء، خلال كلمته أن احتضان مدينة شرم الشيخ لهذا الملتقى للعام الخامس على التوالي يعد مؤشراً إلى استمرار نجاح تلك المدينة الساحرة في أن تكون أحد الوجهات الهامة لسياحة المؤتمرات من ذلك من خلال تنظيم أكبر المؤتمرات العالمية في هذه المدينة والذى كان من أبرزها مؤتمر المناخ COP27الذي عقد العام الماضي بمشاركه 70 ألف مشارك و120 من الملوك والشخصيات الدولية. وأوضح سيادته أن أهمية ملتقي شرم رندفو تنبع من التركيز على المواضيع الخاصة بصناعة التأمين، والتي تستهدف رفع مستوى الصناعة وتحديثها لتواكب المعايير الدولية، وتتمثل أهمية المؤتمر أيضاً بتخطي العقبات التي تفرضها المتغيرات الدولية والسياسية بأساليب احترافية تتوافق مع الأساليب العالمية لمواجهة المخاطر.
معالي الدكتور/ محمد فريد – رئيس الهيئة العامة للرقابة المالية
بدأ السيد الدكتور/ محمد فريد كلمته بالإشادة بالتطور الذى شهده قطاع التأمين حيث أشار سيادته إلى أن قيمة أقساط التأمين قد ارتفعت إلى66 مليار جنية عن الفترة من أغسطس 2022 وحتى يوليو 2023 بمعدل نمو 27% وكذلك بلغت قيمة التعويضات المسددة 29.6 مليار جنية مصري. وأشار إلى أن الهيئة أصدرت قرارات بقيد وسطاء جدد وإعادة قيد آخرين لنحو 17.191 ألف وسيط خلال الـ8 أشهر الأولى من العام الجاري، كما قامت الهيئة بمعالجة والتعامل مع نحو 1992 شكوى خاصة بقطاع التأمين. وأشار سيادته إلى أنه في لتقى شرم الشيخ في العام الماضى قام سيادته بوصف قطاع التأمين على أنه المارد النائم ومن ثم فمن خلال التطوير الذى بدأ يشهده القطاع نتيجة للتعاون بين الهيئة العامة للرقابة المالية والاتحاد المصرى للتأمين للوصول إلى تحقيق الشمول التأمينى للمستويات المنشودة. وأضاف سيادته إلى أن الهيئة قد بدأت في تنفيذ استراتيجيتها للتمكين التكنولوجي وذلك عبر إصدار قرارات تتيح لشركات التأمين بترويج منتجاتها عبر المتاجر الإلكترونية ووضع ضوابط التعرف على عميلك إلكترونياً كما أصدرت الهيئة قواعد التأمين الالكترونى لزيادة قدرة شركات التأمين على الترويج لمنتجاتها إلكترونياً. وأضاف سيادته إلى أن الفترة القادمة ستشهد تطبيق الشركات للمعيار المحاسبى رقم 50 ، وأن الهيئة ستقوم بدعوة الشركات لاستعراض خطتها في التعامل مع هذا المعيار وما هي النماذج المالية التي أعدتها للتعامل مع توقعات سعر الفائدة ولاحتساب معدل الخسارة المتوقعة.
كما أوضح سيادته أن أهم المحاور التي تعمل عليها الهيئة هي :
التمكين التكنولوجى
الملاءة المالية للشركات واحتساب المخاطر
تسعير المنتجات
حيث سيتم إستصدار قرار من الهيئة العامة للرقابة المالية لضمان أن الممارسات لا تؤثر سلباً على معدلات المنافسة بين الشركات بأن تقوم كل شركة بإعداد تسعيراً استرشادياً لكافة المنتجات التأمينية التي تصدرها الهيئة وذلك من خلال الاعتماد على الدراسات الاكتوارية اللازمة من أجل إعداد هذا التسعير، وعلى أن يتم مراجعة هذا التسعير من قبل الهيئة للنظر في مدى كفايته مقارنةً بالتاريخ التشغيلى للشركات. وأضاف سيادته أنه خلال 10 أيام سيكون لدى الهيئة الجداول الاكتوارية الجديدة الخاصة بتأمينات الحياة.
وقد اختتم سيادته كلمته بتوجيه الشكر إلى الاتحاد المصرى للتأمين على قيامه بتنظيم هذا الملتقى ونجاحه في الاستمرار في تنظيم هذا الملتقى للسنة الخامسة على التوالي، كما قام بتوجيه الشكر للسيد اللواء/ محافظ شرم الشيخ على احتضان مدينة شرم الشيخ لهذا الملتقى الهام وكذلك توجيه الشكر لمعالى الدكتور/ وزير المالية على دعمه الدائم لقطاع التأمين.
معالى الدكتور/ محمد معيط – وزير المالية
بدأ معالى الدكتور/ محمد معيط وزير المالية بالإشارة إلى أنه قد تم الانتهاء من مشروع قرار للتأمين على كافة مبانى المؤسسات الحكومية وسيتم إرساله لمجلس الوزراء قبل نهاية هذا الأسبوع.
وأشار سيادته أيضاً إلى ضرورة أن يكون القطاع الخاص شريكا فى تطبيق قانون التأمين الصحى الشامل من خلال شركات التأمين وإيجاد حلول للنهوض بمنظومة تقديم خدمات التأمين الصحى الشامل وأن تقوم الدولة بشراء وتمويل هذه الخدمات، وأضاف سيادته إلى أنه قد تم البدء في إعداد قانون جديد للضرائب على الدخل يراعى جميع التطورات الاقتصادية والتكنولوجية، كما أعرب عن أمله فى انخفاض الموجة التضخمية العام المقبل، على أن يكون نصيب الدولة فى الاستثمارات العامة نحو35% والباقى يتم تركه للقطاع الخاص لتعزيز دوره وتمكينه اقتصاديا واستثمارياً مؤكداً على أنه يثق تمام الثقة فى حصول قطاع التأمين على مزيد من الاهتمام والمزايا التنافسية والبنية التحتية المتطورة خلال الفترة المقبلة. وأضاف سيادته أن التحديات التى يمر بها العالم مثل تأثيرات أزمة كورونا والحرب الروسية الأوكرانية الدائرة تؤثر على صناعات كثيرة ومنها صناعة التأمين ومن ثم فقد أكد سيادته على ضرورة أن يسهم قطاع التأمين بفاعلية فى الناتج المحلى الإجمالى خلال السنوات المقبلة سواء من خلال تنوع الخدمات التأمينية والوثائق التي يقدمها.
سعادة الدكتور/ أسلام عزام – نائب رئيس الهيئة العامة للرقابة المالية
أثني سعادة نائب رئيس الهيئة العامة للرقابة المالية في مواقف عديدة على مجهود الاتحاد المصري للتأمين في تنظيم فاعليات ملتقي شرم راندفو السنوي واهميته لقطاع التأمين المصري ، فضلا عن أهميته اقليمياً وعالمياُ.
وقد اختتمت فعاليات الجلسة الإفتتاحية بقيام السيد/ رئيس الاتحاد بتقديم دروع التكريم الخاصة بالملتقى إلى السيد الدكتور/ محمد معيط والسيد الدكتور/ محمد فريد ومعالى اللواء/خالد فودة ومعالى السفير عمرو عباس والسيد الدكتور/ إسلام عزام، نائب رئيس الهيئة. كما قام السيد/ رئيس الاتحاد بإعطاء درع التكريم إلى شركة الدلتا للتأمين بإعتبارها الراعى الرئيسى للملتقى وقد تسلم الدرع السيد الدكتور/ عادل موسى، رئيس مجلس الإدارة والعضو المنتدب.
كما جرت الفعاليات التالية على هامش الجلسة الإفتتاحية
توقيع بروتوكول تعاون بين الاتحاد المصري للتأمين والهيئة العامة للتأمين الصحي الشامل.
توقيع بروتوكول تعاون بين الاتحاد المصري للتأمين وكلية التجارة جامعة القاهرة يهدف لدعم دراسة العلوم الاكتوارية؛ حيث سيقوم الاتحاد من خلال هذا البروتوكول بدعم 40 طالب من طلاب العلوم الاكتوارية كل عام.
جلسة ضيف الشرف
كعادته فى كل عام أن يتم إفراد جلسة لإستضافة ضيف شرف الملتقى والتى تعقب الجلسة الإفتتاحية؛ بحيث يتم خلالها إستضافة إحدى الشخصيات العامة لعرض قصة نجاحها خلال مسيرتها المهنية فى مختلف المجالات. وقد تم إختيار شخصية هذا العام السيد/ لارى ويلسون، المستشار الدولى للسلامة الصناعية، والعضو المنتدب لمؤسسة Safe Start والتي تعد إحدى المؤسسات الرائدة في تقديم المقترحات والحلول العملية المتعلقة بكيفية إدارة السلوك البشرى وتحسين الأداء بشكل مستدام داخل بيئة العمل مما ينعكس على معدلات الأخطار والخسائر.
وخلال الجلسة قام السيد/ لارى بإعطاء نبذة مختصرة عن مسيرته المهنية ثم قام بعد ذلك بالحديث عن الكتاب الذى قام سيادته بتأليفه وهو كتاب «لحظات بلا دفاع»
“Defenseless Moments…A different perspective on serious injuries”
وهو من الكتب التي تتمتع بشهرة عالمية في مجال السلامة وتقييم الأخطار وتنمية المهارات ذات الصلة.
وفى نهاية الجلسة التي لاقت تفاعلاً كبيراً ، أعلن السيد/ لارى أنه قد أحضر معه 100 نسخة من هذا الكتاب لمن يرغب من السادة المشاركين في الملتقى ، وقد تم توزيع هذه النسخ كهدايا موقعه منه شخصياً، ثم قام السيد/ رئيس الاتحاد بتقديم درع التكريم الخاص بالملتقى للسيد/ لارى ويلسون.
ثم توالت بعد ذلك فعاليات المؤتمر من خلال قيام نخبة من السادة خبراء صناعة التأمين على المستوى المحلى والإقليمى والعالمى بتقديم المحاضرات المتميزة خلال جلسات المؤتمر كما يلى:
الجلسة الأولى: التأمين الطبي وقانون التأمين الصحي الشامل
برئاسة السيد الأستاذ/ هيثم طاهر، نائب رئيس مجلس الإدارة والعضو المنتدب لشركة متلايف مصر.
المتحدثون:
السيدة الأستاذة/ مي فريد، القائم بأعمال الرئيس التنفيذي للهيئة العامة للتأمين الصحي و مساعد وزير المالية للعدالة الاقتصادية
السيد الأستاذ/ إبراهيم سلامة، نائب أول لرئيس شركة Gen Re في منطقة الشرق الأوسط و شمال أفريقيا،
السيد الدكتور/ جوردان الزعابي، باحث في التأمين وإدارة المخاطر ، الجمعية الوطنية لشركات التأمين بالولايات المتحدة الأمريكية
السيد الدكتور/ كريم خشبة، الرئيس التنفيذي لشركة يداوى
إفتتح السيد الأستاذ/ هيثم طاهر الجلسة موضحاً أن ما ستتناوله الجلسة هو إلقاء الضوء على مدى أهمية التأمين الصحى الشامل والمزايا التي ستعود على المواطن المصرى عند تعميم هذا النظام على كافة أنحاء الجمهورية وكذلك إلقاء الضوء على التحديات التي يمكن أن يواجهها هذا النظام وكيف يمكن التغلب عليها. .. وخلال المناقشات تم إلقاء الضوء على عدد من النقاط المختلفة والتى كان من أهمها ما يلى:
تم تطبيق نظام التأمين الصحى الشامل في ثلاث محافظات مصرية حتى الآن؛ وهى بورسعيد والاسماعيلية والأقصر.
تعد الشراكة بين القطاع العام (متمثلاً في هيئة التأمين الصحى الشامل) والقطاع الخاص (متمثلاً في شركات التأمين) هو أحد الوسائل الفعالة حتى يحقق هذا النظام الفائدة المرجوة منه.
يجب أن يتم بناء بنية تحتية تكنولوجية قوية لضمان كفاءة العمل داخل تلك المنظومة.
أظهرت التجربة الناحجة لهذا النظام في بعض الدول إلى أن كل دولار أمريكي يتم إنفاقه على التغطية الصحية الشاملة يمكن أن يؤدي إلى عائد اقتصادي يصل إلى 20 دولاراً أمريكياً، حيث أنه ينعكس على عدة جوانب أخرى والتي منها؛ (خفض تكلفة الرعاية الصحية، وزيادة الإنتاجية، والنمو الاقتصادي، والحد من الفقر)».
يمثل التأمين الصحى 18% من الناتج المحلي الإجمالي للولايات المتحدة ويكلف الاحتيال في التأمين الصحى الولايات المتحدة 350 مليار دولار سنوياً. وتعد أبرز وسائل الاحتيال في هذا النوع من التأمين هو التقدم بمطالبات إحتيالية عن طريق تقديم أوراق مزيفة بدخول أشخاص وهمية للعناية المركزة أو الاحتجاز في أحد المستشفيات أو الحصول على علاج باهظ الثمن دون أن يكون هذا قد حدث بالفعل.
يمكن أن يتم إعطاء محفزات للأشخاص الذين يقومون بالمحافظة على صحتهم كنوع من منع وتقليل الخسائر في مجال التأمين الصحى.
الجلسة الثانية: دور التأمين في التخفيف من مخاطر التغيرات المناخية والكوارث الطبيعية
برئاسة السيد الأستاذ/ جورج قبان، الرئيس التنفيذى لشركة UIB
المتحدثون:
السيد / أتيش سوري ، الرئيس التنفيذي ، Guy Carpenter
السيد/ شمس الدين كسالي ، المدير الإقليمي لشركة Gallagher Re بالشرق الأوسط وشمال أفريقيا
الأستاذة/ دعاء شميدت ، المدير الإقليمي – Swiss Re
اللواء/ محمد عبد المقصود – مركز المعلومات ودعم اتخاذ القرار – مجلس الوزراء المصري
الأستاذة/ زيبا عسكر ، العضو المنتدب لشركة ImpactWize للاستشارات الإدارية
إفتتح السيد الأستاذ/ جورج قبان الجلسة بإلقاء الضوء على أن التغيرات المناخية أصبحت أمراً ملموساً على أرض الواقع مشيراً إلى أن الأحداث الأخيرة التي وقعت في كل من تركيا وسوريا والمغرب وليبيا تعكس إلى مدى أصبح خطر الكوارث الطبيعية خطراً متكرراً وأنه يتعين على كافة الأطراف المعنية الاستعداد لمواجهة هذا الخطر ومحاولة التخفيف من تداعياته.. وخلال المناقشات تم إلقاء الضوء على عدد من النقاط المختلفة والتى كان من أهمها ما يلى:
تواجه كافة أنحاء العالم تغيرات مناخية وأحدث للطقس المتطرف مثل ارتفاع درجة الحرارة والزلازل والفيضانات والأعاصير مما يستلزم أن تقوم الدول في التفكير بجدية في المخططات التأمينية التي تحتاجها لمواجهة مثل تلك الأخطار.
يحتاج موضوع الأخطار المناخية إلى قيام الحكومات بإصدار تشريعات ولوائح جديدة تتعلق بالعمل المناخى وتتيح لشركات التأمين تقديم التغطيات اللازمة لذلك.
قامت بعض شركات إعادة التأمين العالمية بعقد شراكات مع المراكز البحثية ومعاهد العلوم المتخصصة للحصول على البرامج التكنولوجية المتطورة التي من شأنها التنبأ بالكوارث الطبيعية وتحديد المناطق المعرضة لمثل هذه الكوارث ونوع الكارثة التي قد تضرب منطقة ما. ومن خلال تلك البرامج يمكن للحكومات أن تتعاون مع شركات التأمين لتفادى الآثار التي قد تنتج عن تلك الكارثة أو التقليل منها.
يمكن لشركات التأمين أن تقدم مقترحات للحكومة لمواجهة أثار تلك الكوارث، فعلى سبيل المثال قامت إحدى شركات إعادة التأمين بتقديم التأمين القائم على المؤشر لإحدى الدول لمساعدتها في المحافظة على رقعتها الزراعية.
يجب على كافة الأطراف المعنية التعاون لمواجهة موضوع التغيرات المناخية والكوارث الطبيعية من أجل صنع مستقبل أفضل للأجيال القادمة.
اليوم الثالث الموافق 19 سبتمبر 2023
الجلسة الثالثة: تحديات واستراتيجيات تطوير منظومة للتأمين التكنولوجي المستدام
برئاسة السيد الأستاذ/ رائف حسيب ، رئيس التسويق وتطوير الأعمال بشركة مصر للتأمين
المتحدثون:
دكتور/ أحمد عادل منصور، خبير التكنولوجيا المالية , الأمين العام التنفيذي البريد المصري
الأستاذ/ أحمد عيسى ، الرئيس التنفيذي لشركة إيجي انشورتيك
السيد/ إيميكا اكويوو ، المدير التنفيذي لمجموعة كونتيننتال ري
الأستاذة/ سلام موسى، نائب رئيس أوبيس للبرمجيات
قام السيد الأستاذ/ رائف حسيب بإفتتاح الجلسة موضحاً أن الغرض من تلك الجلسة هو التعرف على معنى مصطلح منظومة التأمين التكنولولوجى وما الذى تحتاجه شركات التأمين لبناء تلك المنظومة. وكذلك إلقاء الضوء على الفرص والتحديات المتعلقة بالتكنولوجيا الجديدة في مجال التأمين وكيف يمكن الوصول لبناء منظومة تكنولوجية تأمينية مستدامة. ثم بدأت المناقشات بين السادة المتحدثين والتى من خلالها تم إلقاء الضوء على النقاط التالية:
يشير مططلح منظومة التأمين إلى شبكة من الأفراد ممن يعملون معاً داخل صناعة التأمين أو خارجها لتحديد وبناء وتنفيذ حلول تأمينية للعملاء والمستهلكين داخل السوق. وتقزم شبكة الأفراد هذه بإنشاء نظاماً مترابطاً من العروض مما يسمح للعملاء الفرديين والمؤسسات بتحقيق العديد من الاحتياجات من خلال تقديم تجربة متكاملة للمستخدم.
تتكون المنظومة من شراكات متعددة الاتجاهات.. حيث يرتبط أصحاب المصلحة في تلك المنظومة بهدف ليس فقط الحصول على مصلحة أو ميزة تجارية مشتركة، ولكن أيضاً إحداث تغيير جذري في السوق من خلال الاستفادة من التجارب المبتكرة.
في ظل التطور التكنولوجى المتلاحق الذى يشهده العالم تعد أحد الأسئلة التي يتم طرحها في الوقت الحالي هو هل يشكل الذكاء الاصطناعى تهديداً وهل يمكن أن تحل الآلة محل العنصر البشرى؛ وجاءت الإجابة أن التقنيات التكنولوجية كالذكاء الاصطناعى وغيرها هي وسائل يستخدمها الانسان لإحداث تطور في مجال عمله.
يجب أن تعى الشركات أن هناك جيل جديد من العملاء يعتمد بشكل أساسى على التكنولوجيا ولهذا يجب تطور الشركة من بنيتها التكنولوجية لتواكب هذا التطور في فكر العملاء وذلك من خلال عقد الشركات مع الشركات المتخصصة في هذا المجال.
يقع على عاتق الجهات التنظيمية أن تصنع الإطار التشريعى الملائم لبناء البيئة التكنولوجية المتطورة لصناعة التأمين.
ستساعد المنظومة التكنولوجية فى إتاحة الفرصة لشركة التأمين لمعرفة عميلها بشكل أفضل والتعرف على توقعات العميل فيما يتعلق بالخدمة المقدمة له وكذلك تتيح للشركة الفرصة للتواصل مع العميل بشكل أفضل وأسرع.
يتعين على شركة التأمين الاستثمار في البنية التحتية التكنولوجية الخاصة بها لأن هذا سينعكس بشكل إيجابى على حجم وكفاءة أعمالها.
الجلسة الرابعة: تحقيق الشمول التأميني بالرغم من ارتفاع تكلفة المعيشة (من وجهة نظر شركات التأمين ومعيدي التأمين والوسطاء)
برئاسة السيد الأستاذ/ سوفيك بانيرجيا ، المدير الفني لشركة جي بي بودا لوسطاء اعادة التأمين
المتحدثون:
السيدة بشرى جابري ، مديرة التسويق والاتصال ، شركة وفا للتأمين
السيد لوكاس مولر ، رئيس إدارة العملاء بشركة ، سويس ري في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا
السيد مايكل ج. ماكورد ، العضو المنتدب ، مركز ميليمان للتأمين متناهي الصغر
فى بداية الجلسة قام الأستاذ/ سوفيك بانيرجيا بالإشارة إلى أن هذه الجلسة ستستعرض كيفية الوصول إلى العملاء المستهدفين وتحقيق الشمول التأمينى من وجهة نظر جميع الأطراف المعنية بصناعة التأمين.. ومن ثم فقد قام السادة المتحدثون بإلقاء الضوء على النقاط التالية:
يضم الشمول التأمينى العديد من الأساليب المختلفة للوصول إلى الأفراد الذين لا تصل لهم الخدمات التأمينية أو ذوي الدخل المنخفض في الأسواق الناشئة من خلال منتجات تأمين مناسبة وبأسعار معقولة. وتتراوح تلك المنتجات من التأمين متناهى الصغر للأشخاص ذوي الدخل المحدود للغاية إلى المنتجات والخدمات الجديدة للطبقة المتوسطة الناشئة في جميع أنحاء العالم وصولاً إلى المستفيدين من التأمين التقليدي.
يساهم الشمول التأمينى في النمو الشامل من خلال توفير خدمات تأمين أكثر إنصافاً وأوسع نطاقاً.
يعد التأمين متناهى الصغر هو سوق المستقبل في صناعة التأمين.
يجب أن ينجح التأمين في إظهار قيمته للمشتري.
الاستفادة من الطفرة التكنولوجية وتطوير منظومة العمل التأمين، فعلى سبيل المثال يمكن تحويل قنوات التوزيع إلى قنوات رقمية.
يجب أن يكون منتج التأمين بسيطًا ومفهومًا وسهل الوصول إليه وذو قيمة وفاعلية لجذب العميل المستهدف لشرائه.
الجلسة الخامسة: شركة التأمين الناجحة في المستقبل
برئاسة السيد الأستاذ/ الأستاذ/ حامد مبروك ، رئيس مركز مصر ورئيس CRB للشرق الأوسط وشمال إفريقيا، ويليس تاورز
المتحدثون:
الأستاذ/ أحمد خليفة؛ العضو المنتدب لشركة ثروة للتأمين
الدكتور / مازن أبو شقرا ، العضو المنتدب لمنطقة الشرق الأوسط و شرق البحر المتوسط، شركة جنرال ري
الأستاذ/ محمد قطب ، االعضو المنتدب الإقليمي لشركة UIB لمنطقة الشرق الأوسط
الأستاذة/ نهى شاكر ، مؤسسة وأمين عام جمعية التكنولوجيا المالية المصرية
فى بداية الجلسة أوضح الأستاذ/ حامد مبروك أن الغرض من تلك الجلسة هو مناقشة ما ستكون عليه صناعة التأمين في المستقبل وما هي الآليات والوسائل التي ستساعد شركة التأمين على أن تستمر في عملها وتحقق نجاحاً في المستقبل. ثم قام سيادته بإدارة المناقشات بين السادة الأعضاء..حيث تم إلقاء الضوء على النقاط التالية:
يكمن مستقبل التأمين في صنع منظومة تكنولوجية ناجحة من خلال إقامة الشراكات والنظر في القدرات البديلة.. حيث أن عقد الشراكات التكنولوجية الناجحة هو احد الركائز التي ستحقق الشركة النجاح من خلالها.
يعد تغير الفكر التقليدي لصانعى القرار داخل الشركة والبدء في الإعتماد على أنظمة التحليل التنبؤى أحد الخطوات الهامة لتحقيق النجاح في المستقبل.
على صناعة التأمين تبنى برامج الذكاء الاصطناعى لضمان استمرار عملها بنجاح في المستقبل.
شركات التأمين الناجحة في المستقبل هي تلك التي تتبنى التحول الرقمي وتعطي الأولوية للتركيز على العملاء وتبتكر المنتجات الجديدة وتدير المخاطر بشكل فعال وتعزز التعاون والشراكات الفعالة.
وفى نهاية الجلسات قام السيد رئيس الاتحاد/ بتوجيه الشكر للسادة المتحدثين على الجهد المبذول من سيادتهم في تقديم المادة العلمية خلال جلسات الملتقى وتقديم دروع التكريم الخاص بالملتقى لسيادتهم.
كما قام سيادته كذلك بتقديم دروع التكريم للسادة رعاة الملتقى وتوجيه الشكر لسيادتهم بإعتبارهم شركاء النجاح في هذا الحدث الكبير.
كما قام أيضا السيد رئيس الاتحاد بتكريم السادة الصحفيين والاعلاميين وذلك بحضور الاستاذ خالد عبد الصادق العضو المنتدب لشركة المهندس للتأمين والاستاذ مصطفى صلاح العضو المنتدب لشركة المهندس لتأمينات الحياة بإعتبارهم الراعي الإعلامي للملتقى.
المسابقة البحثية
ككل عام تضمنت فعاليات الملتقى تنظيم مسابقة بحثية باسم «مسابقة عزة عارفين للبحوث».
و قد تقدم للمسابقة 17 متسابقاً من العاملين و المهتمين بصناعة التأمين و قام بتحكيم المسابقة ثمانية محكّمين من خبراء صناعة التأمين في مصر و العالم و هم (مرتبين أبجدياً):
الأستاذ/ أحمد خليفة، العضو المنتدب لشركة ثروة للتأمين.
الأستاذ/ حسام علما، العضو المنتدب للشركة المصرية للتأمين التكافلى ممتلكات ومسئوليات.
السيد / سوفيك بانيرجيا ، المدير العام لشركة كونتيننتال ري – كينيا.
الأستاذ/ شكيب أبو زيد ، أمين عام الاتحاد العام العربي للتأمين (GAIF)
الأستاذ/ عمر جودة ، العضو المنتدب والرئيس التنفيذي لشركة مصر للتأمين – مصر
السيد/ مايكل ج. ماكورد ، العضو المنتدب ، مركز التأمين متناهي الصغر بميليمان – الولايات المتحدة
الأستاذة/ منال مشكور ، رئيس مركز التأمين ، معهد البحرين للدراسات المصرفية والمالية – البحرين
الأستاذ/ هيثم طاهر ، نائب رئيس مجلس الإدارة والعضو المنتدب لشركة متلايف مصر
قامت لجنة التحكيم باختيار أفضل ثلاثة بحوث، و تم إعلان نتائج المسابقة في 1 سبتمبر على موقع الملتقى ..
و كانت نتيجة المسابقة كالتالي:
المركز الأول :أ. محمد جابر – شركة جي اي جي مصر
المركز الثاني: د. نهى محمود -الهيئة العامة للرقابة المالية
المركز الثالث :د. محمد أشرف – د. محمد عبد الفضيل -د. آرتي ويصا – شركة بوبا للتأمين
وفي بداية الحفل الختامي قام الأستاذ علاء الزهيري رئيس الاتحاد و الأستاذ/ مصطفى أبو العزم، العضو المنتدب للجمعية المصرية للتأمين التعاونى وراعي المسابقة البحثية بتسليم الجوائز وشهادات التقدير للفائزين.
المسابقة الرياضية
تضمنت فعاليات المؤتمر هذا العام تنظيم ثلاث مسابقات رياضية أقيمت في ثاني أيام الملتقى، و كانت نتائجها كالتالي:
الفائزين بمسابقة التنس
المركز الأول : أ. محمد موافى – شركة مصر لتأمينات الحياة
المركز الثاني: أ. ماهر الجيلاني شركة – سوليرا أوديتكس
المركز الثالث : د. محمد عبد الفضيل شركة بوبا مصر
الفائزين بمسابقة تنس الطاولة
المركز الأول : د. أحمد سامي – جامعة القاهرة
المركز الثاني: أ.سامح سمير – الشركة المصرية للتأمين التكافلي
المركز الثالث : أ. خالد عبدالصادق – شركة المهندس للتأمين
الفائزين بمسابقة كرة القدم
المركز الأول «فريق الموج الأزرق»
السيد/ محمود رسلان، شركة سوسيتيه للوساطة
السيد/ شريف رسلان، شركة سوسيتيه للوساطة
السيد/ جمال عبد الوهاب، لوكتون
د. ريمون نبيل، ِشركة EIB حماية
السيد/ هاني فرج، الاتحاد المصري للتأمين
و في بداية الحفل الختامي قام الأستاذ علاء الزهيري رئيس الاتحاد و الأستاذ عمرو الشيمي العضو المنتدب لشركة كيو إن بي الأهلي لتأمينات الحياة و راعي المسابقات الرياضية بتسليم الكؤوس للفائزين.
