محمد حسن رئيس قناة السويس للتأمين: الشركة حاصلة على تصنيف ائتماني قوي من AM Best

 حوار- عاطف طلب

أكد محمد حسن، رئيس شركة قناة السويس للتأمين، أن الشركة تتبنى استراتيجية متوازنة تستهدف في آنٍ واحد تعظيم الربحية وزيادة الحصة السوقية، معتمدة على سياسة اكتتابية دقيقة وانتقاء للأخطار، ما مكّنها من اقتناص عدد من المشروعات القومية الكبرى. وأوضح حسن أن الشركة تمتلك شبكة فروع قوية تضم 38 فرعًا ومكتبًا على مستوى الجمهورية، بما يتيح الوصول السريع إلى العملاء وتسهيل إجراءات إصدار الوثائق وتسوية التعويضات.

وأشار إلى أن قناة السويس للتأمين تمضي بخطى ثابتة في تنفيذ خطة متكاملة للتحول الرقمي تهدف إلى تحسين تجربة العملاء والموظفين على حد سواء، من خلال أنظمة متطورة مثل إدارة علاقات العملاء (CRM)، والأرشفة الإلكترونية، وتحليل البيانات، والدفع الإلكتروني، مؤكدًا أن هذه الخطوات تعزز من ثقة العملاء وتسهم في دعم الاقتصاد الوطني.

وأضاف أن الشركة حاصلة على تصنيف ائتماني قوي من وكالة “AM Best”، يعكس متانة مركزها المالي واستقرارها في السوق المصري، مشيرًا إلى أن رأس المال المصدر والمدفوع بلغ 350 مليون جنيه، ومن المتوقع أن يرتفع إلى 500 مليون جنيه بنهاية عام 2025، فيما بلغت أقساط التأمين 1.4 مليار جنيه حتى نهاية سبتمبر الماضي، مقابل تعويضات مسددة بقيمة 695 مليون جنيه واستثمارات تجاوزت 2.1 مليار جنيه.

بداية نريد التعرف على إستراتيجة الشركة؟

تتبنى الشركة استراتيجية متوازنة تجمع بين هدفين أحدهما تحقيق الحصة السوقية والأخرى تعظيم الربحية وتعمل على تطبيق سياسة اكتتابية تقوم على انتقاء الأخطار وتسعير جيد ما ساعدها في اقتناص عدد من المشروعات القومية الكبرى.

ماذا عن التوزيع الجغرافي؟

تتمتع الشركة بشبكة جغرافية كبيرة تضم 38 فرعًا ومكتبًا على مستوى الجمهورية ما ساعدها في الوصول إلى عملاءها أينما كانوا بجانب العمل على تسهيل إجراءات إصدار الوثائق وتسوية التعويضات عند وقوع الخطر.

كيف يستفيد الاقتصاد القومي من قطاع التأمين؟

وجود قطاع تأمينى قوى ومتطور ورقمى وشامل يسهم بفاعلية فى دعم الاقتصاد القومى وتعزيز الثقة لدى المجتمع وذلك من خلال تطبيق أنظمه رقميه متكاملة لتبسيط الخدمات التأمينية وتحسين تجربة العملاء وتعزيز الشفافيه والحوكمة، بالإضافة إلى العمل على نشر الوعى التأمينى والوصول إلى الفئات غير المغطاة تأمينيًا مثل العمالة غير المنتظمة والمشروعات الصغيرة .

كيف يكون التطوير؟

تطوير منتجات تأمينية متخصصة مثل التأمين متناهى الصغر والتأمين الزراعى والتأمين ضد الكوارث الطبيعية والتأمين الصحى الشامل .

الاستثمار فى تدريب الكوادر التأمينية وتأهيلها وفق المعايير العالمية فى التحليل والتسويق وخدمة العملاء .

تعزيز التعاون بين الهيئة العامة للرقابه المالية واتحاد شركات التأمين المصرية وشركات التأمين لتوحيد الجهود نحو سوق أكثر استقرارا وفاعلية  .

كيف ترون حملات الوعي التأميني؟

تهدف الى زيادة الوعى والمشاركة التأمينية من خلال تغيير الصورة الذهنية للتأمين لدى المواطن وابراز ان التأمين حماية لمواجهة المخاطر وليس تكلفة فقط.

تعزيز الثقة بين الجمهور وشركات التأمين من خلال استخدام شهادات حية من مستفيدين ودفع التعويضات بالفعل من شأنه تحسين المصداقية .

كما أن الحملة مرتبطة برؤية الدولة لتعزيز الشمول المالى ما قد يدعم دخول فئات جديدة الى النظام التأمينى ويساعد على دمجها اقتصاديا .

الرقابة المالية وفرت تشريعات لتوزيع الوثائق الكترونيا واستخدام العقود الرقمية مما يسهل الوصول ويخفض التكاليف .

كيف رأيتم حصة قطاع التأمين في الناتج المحلي؟

زيادة حصة التأمين من الناتج المحلى من خلال مضاعفة نسبة الاقساط الى الناتج القومى من 0.86% الى نحو 1.7% خلال المدى المتوسط والطويل .

ماذا عن التحول الرقمي؟

التحول الرقمى هو عملية استخدام التكنولوجيا الرقمية لتغيير طريقة عمل المؤسسات والخدمات بشكل جذري، بهدف تحسين الأداء، زيادة الكفاءة، وتقديم قيمة أفضل للعملاء أو الموظفين.

ومن هذا المنطلق فقد قامت الشركة بعمل خطة متكامله للتحول الرقمى نسعى من خلالها الوصول لتجربة رقيمة متميزة للعملاء والموظفين.

وبما أننا قناة السويس للتأمين شركة مصرية رائدة متخصصة فى مجال التأمين تم دراسة أكثر من محور يخدم مجال التأمين والريادة والمساهمة فى الإقتصاد المصرى.

المحور الأول وهو صناعة التأمين، فصناعة التأمين فى السوق المصرى به بعض التحديات والممارسات الخاصة جدا بالسوق المصرى وحده وطبيعة المواطن المصرى نفسه.

المحور الثانى مواكبة التطور التكنولوجى السريع والذكاء الإصطناعى والتطور العالمى فى صناعة التأمين واستخدام التكنولوجيا فى التأمين.

المحور الثالث وهو التطور التقنى والفنى للموظفين نفسهم والوسطاء وطريقة التعامل مع العملاء.

• فقد حرصت قناة السويس للتأمين فى مقدمة خطتها الرقمية تقديم تجربة رقمية متميزة للعميل من خلال التعامل مع كل القنوات المتاحة (مواقع التواصل الإجتماعى – برامج التواصل والإتصال الحديثة – الاحداث والمنتديات * إلخ…)

فقد تم عمل نظام (CRM –Customer Relationship Management ) إدارة علاقات العميل حتى يتم متابعة العميل بكل تفاصيله سواءا كان العميل محتمل او عميل حالى

ومن خلاله يتم متابعة شكاوى العميل متابعة فعاليات العميل ومتابعة فعاليات الشركة مع العميل ومتابعة حلولها والتأكد من حلها بطريقة صحيحة وبكفاءة عالية.

• إستخدام علوم البيانات وتحليل البيانات للوقوف على مواطن القوة والضعف فى خدماتنا للعميل حتى نعطى تجربة متميزة للعميل وتحسن صورة صناعة التأمين ممكن يساهم فى إنعاش الإقتصاد المصرى.
• متابعة صرف التعويضات داخليا بطريقة سريعه ومدروسه تعمل على زيادة ثقة العميل فى شركتنا.
• استخدام الأرشفة والتخزين الرقمى لكل الحركات والمراسلات سواء داخلية او خارجية حتى تساعدنا فى الإستخدام الأمثل للإحصائيات واستخدام علوم البيانات.
• تطوير موقع الشركة بما يتماشى مع الحداثة وتجربة العميل.
• اتاحة الدفع الإلكترونى للوثائق العميل من خلال موقع الشركة.

..والتصنيف الائتماني؟

الشركة حاصلة على تصنيف أئتمانى من كبرى وكالات التقييم العالميه ( AM Best  )  مما يعكس قوة المركز المالى للشركة واستقرارها وقدرتها على المنافسة .

حيث أكدت  AM Best فى ابريل 2025 تصنيف القوة المالية ( FSR ) للشركة عند  ( – B ) Fair

وتصنيف أئتمانى للمصدر طويل الاجل ( ICR ) عند  ( – BB )  Fair

والتصنيف المحلى ( NSR ) عند ( + aa ) Superior EG  مع نظرة مستقبلية مستقرة.

ما حجم رأس المال؟

• رأس المال المصدر والمدفوع 350 مليون جنيه ومتوقع الوصول إلى 500 مليون جنيه بنهايه العام الحالى 2025 .